华安年年盈定期开放债券型证券投资基金
更新的招募说明书
（2025 年第 1 号）
基金管理人：华安基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二〇二五年七月十五日
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重要提示
华安年年盈定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由华安
基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起，
并经中国证券监督管理委员会 2013 年 6 月 17 日证监许可2013783 号文核准。
本基金的基金合同和招募说明书已通过规定报刊和指定网站进行了公开披露。
本基金的基金合同自 2015 年 2 月 3 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金
的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是
分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券
等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额
分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管
理风险、流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险以及定
期开放运作方式下特有的申购赎回相关风险等等。此外，本基金的投资范围中
包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增加
本基金总体风险水平。
本基金为债券型基金，其预期的风险和预期的收益水平低于股票型基金和
混合型基金、高于货币市场型基金，属于证券投资基金中中等风险和收益的品
种。
投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法
律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资
经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净
值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成
对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原
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则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投
资者自行负担。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和
赎回基金，基金销售机构名单详见基金管理人网站公示名单。
本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。
本次招募说明书更新仅涉及降低管理费率、托管费率及 C 类基金份额销售服务
费率相关内容，相关内容截止日为 2025 年 7 月 15 日，有关财务数据截止日为
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目 录
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一、绪言
《华安年年盈定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本
招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办
法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性
风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以
及《华安年年盈定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合
同”或“《基金合同》”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说
明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本更新的招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。
基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依
基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有
基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持
有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
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二、释义
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充
期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
基金招募说明书》及其更新
份额发售公告》
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知
等
员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委
员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民
共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订
的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其
不时做出的修订
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施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
布机关对其不时做出的修订
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
转让或交易的债券等
员会
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
人
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金
的中国境外的机构投资者
以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
资人
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。
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监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
有限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起基金的基金份额变动
及结余情况的账户
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
长不得超过 3 个月
的开放日
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金
管理人和投资人共同遵守
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申请购买基金份额的行为
申请购买基金份额的行为
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
所持基金份额销售机构的操作
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20%
收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金
已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额
收申购款及其他资产的价值总和
类份额的基金份额总数
净值和基金份额净值的过程
报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管
人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
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事件
日次日（含该日）起一年的期间。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之
日起一年。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的一年，以此类推。本
基金封闭期内不办理申购与赎回业务
工作日且最长不超过 20 个工作日的期间，具体时间由基金管理人在封闭期结束
前公告
额
从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
及基金份额持有人服务的费用
政区、澳门特别行政区和台湾地区
金产品资料概要》及其更新
门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对
待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，
专门账户称为侧袋账户
致公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
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三、基金管理人
（一）基金管理人概况
（二）注册资本和股权结构
持股单位 持股占总股本比例
国泰海通证券股份有限公司 51%
国泰君安投资管理股份有限公司 20%
上海工业投资（集团）有限公司 12%
上海锦江国际投资管理有限公司 12%
上海上国投资产管理有限公司 5%
（三）主要人员情况
（1）董事会
朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋，上海财
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政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、
副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金
管理有限公司党委书记、董事长、法定代表人。
张霄岭先生，博士研究生。历任美国联邦储备委员会经济学家、摩根斯坦
利纽约总部信用衍生品交易模型风险主管、中国银行业监督管理委员会银行监
管三部副主任、华夏基金管理有限公司副总经理兼华夏基金（香港）有限公司
首席执行官。现任华安基金管理有限公司总经理。
陈志刚先生，本科学历。历任上海市黄浦区人民法院书记员、助理审判员；
上海国际信托投资公司金融三部项目经理；上投投资管理有限公司总经理助理、
副总经理、总经理；上海国际集团资产管理有限公司监事长；上海华东实业有
限公司总经理；上海市再担保有限公司总经理；上海国际集团有限公司风险合
规部总经理。现任上海上国投资产管理有限公司党支部书记、董事长、法定代
表人；兼任申联国际投资有限公司董事、上海证券有限责任公司董事、上海谐
意资产管理有限公司监事。
郭传平先生，硕士研究生学历。历任国泰君安证券哈尔滨西大直街营业部
副总经理（主持工作）、总经理（兼齐齐哈尔营业部总经理）、黑龙江营销总
部副总经理（主持工作）、总经理、黑龙江分公司总经理、上海市委市政府联
席办督查专员助理、国泰君安证券公司业务巡视督导委员会委员、国泰君安期
货有限公司党委委员、纪委书记、监事长等职务。现任国泰海通证券公司巡察
委员会巡察专员、国泰君安投资管理股份有限公司党委书记、董事长。
顾传政女士，研究生学历。历任中国银行上海市分行职员；上海天道投资
咨询有限公司副总经理；毕博管理咨询（上海）公司咨询顾问；上海工业投资
集团资产管理有限公司业务主管、总经理助理、副总经理、党支部副书记（主
持工作）；上海工业投资（集团）有限公司人力资源部经理、总裁助理、投资
部经理、投资研究部总经理等。现任上海工业投资（集团）有限公司党委委员、
副总裁、工会主席。
张羽翀先生，硕士学历，历任锦江国际（集团）有限公司金融事业部常务
副总经理，上海锦江国际实业投资股份有限公司首席执行官，锦江国际（集团）
有限公司资产财务部总监。现任锦江国际（集团）有限公司投资总监，上海锦
江资产管理有限公司执行董事、总经理，上海锦江国际投资管理有限公司执行
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董事、首席执行官，建信人寿保险股份有限公司监事。
独立董事：
吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十
佳法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、
上海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事
务所高级合伙人。
严弘先生，博士研究生学历，教授。历任美国得克萨斯大学奥斯汀分校金
融学助理教授、美国南卡罗来纳大学达拉莫尔商学院金融学终身教职、美国证
券交易委员会及美国联邦储备局访问学者、长江商学院和香港大学客座教授、
亚洲金融学会会刊《金融国际评论》主编。现任上海交通大学上海高级金融学
院金融学教授、学术副院长，中国私募证券投资研究中心主任和全球商业领袖
学者项目（GES）学术主任。
胡光先生，硕士学历。历任上海胡光律师事务所主任，上海市邦信阳律师
事务所合伙人，飞利浦电子中国集团法律顾问，美国俄亥俄州舒士克曼律师事
务所律师。曾任第十二届、第十三届上海市政协常委、社法委副主任。现任上
海市君悦律师事务所主任，兼任国家高端智库武汉大学国际法治研究院兼职研
究员，上海市政府行政复议委员会委员，上海仲裁委员会仲裁员，重庆仲裁委
员会仲裁员。
（2）监事会
许诺先生，硕士。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根（McLagan）公司
中国区负责人。现任华安基金管理有限公司总经理助理兼人力资源部高级总监，
华安资产管理（香港）有限公司董事。
诸慧女士，硕士研究生学历，经济师。22 年基金行业从业经验。历任华安
基金管理有限公司监察稽核部高级监察员，集中交易部总监。现任华安基金管
理有限公司集中交易部高级总监。
（3）高级管理人员
朱学华先生，本科学历，26 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局
首长处副团职参谋，上海财政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任
公司党委书记、副董事长、副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任
公司董事长。现任华安基金管理有限公司党委书记、董事长、法定代表人。
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张霄岭先生，博士研究生，25 年金融、基金行业从业经验。历任美国联邦
储备委员会经济学家、摩根斯坦利纽约总部信用衍生品交易模型风险主管、中
国银行业监督管理委员会银行监管三部副主任、华夏基金管理有限公司副总经
理兼华夏基金（香港）有限公司首席执行官。现任华安基金管理有限公司总经
理。
翁启森先生，硕士研究生学历，30 年金融、证券、基金行业从业经验。历
任台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投资经理，台湾摩根投信基金经理，
台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金经理，华安基金管理有限公司
全球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高级总监、公司总经理助理。现任
华安基金管理有限公司副总经理、首席投资官。
杨牧云先生，本科学历、硕士，24 年金融法律监管工作经验。历任上海市
人民检察院科员，上海证监局副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华
安基金管理有限公司督察长。
姚国平先生，硕士研究生学历，21 年金融、基金行业从业经验。历任香港
恒生银行上海分行交易员，华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理，
华安基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高级董事总经理、
公司总经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。
谷媛媛女士，硕士研究生学历，25 年金融、基金行业从业经验。历任广发
银行客户经理，京华山一国际（香港）有限公司高级经理，华安基金管理有限
公司市场业务二部大区经理、产品部高级董事总经理、公司总经理助理。现任
华安基金管理有限公司副总经理。
范伊然女士，硕士研究生，4 年证券、基金行业从业经验。历任洛阳广播
电视局记者、主持人，中央电视台新闻中心记者、编导，中国文化遗产研究院
（国家水下文化遗产保护中心）副主任，国家文物局政策法规司副司长、国务
院新闻办国家文物局新闻发言人（2019 年、2020 年），国泰君安证券股份有限
公司行政办公室品牌中心主任、战略客户部副总经理。现任华安基金管理有限
公司副总经理。
任志浩先生，硕士研究生学历，28 年证券、基金行业从业经验。历任原国
泰证券、国泰君安证券信息技术部系统开发、维护和分析岗、国泰君安证券交
易技术总监、总经理助理兼创新业务总监、副总经理兼创新业务主管、副总经
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理兼服务体系开发主管、副总经理兼部门一线合规风控负责人。现任华安基金
管理有限公司首席信息官。
魏媛媛女士,硕士研究生，11 年金融、基金行业从业经验。曾任中债资信
评估有限责任公司高级分析师、嘉实基金管理有限公司信用研究员，2021 年 6
月加入华安基金，2021 年 8 月起，担任华安信用四季红债券型证券投资基金的
基金经理。2021 年 12 月起，同时担任华安顺穗债券型证券投资基金的基金经
理。2022 年 3 月起，同时担任华安乾煜债券型发起式证券投资基金的基金经理。
月起，同时担任华安添信债券型证券投资基金的基金经理。2022 年 8 月至 2024
年 2 月，同时担任华安添顺债券型证券投资基金的基金经理。2023 年 3 月起，
同时担任华安年年盈定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2023 年 7 月起，
同时担任华安添勤债券型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理：
贺涛先生，自 2015 年 2 月 3 日至 2017 年 6 月 26 日担任本基金的基金经理；
孙丽娜女士，自 2015 年 2 月 17 日至 2023 年 3 月 23 日担任本基金的基金
经理；
朱才敏女士，自 2023 年 1 月 30 日至 2024 年 8 月 8 日担任本基金的基金经
理。
如下：
张霄岭先生，总经理
翁启森先生，副总经理、首席投资官
杨明先生，投资研究部高级总监
许之彦先生，任首席指数投资官、总经理助理、兼指数与量化投资部高级
总监
贺涛先生，联席首席固收投资官
苏圻涵先生，全球投资部副总监
万建军先生，联席首席权益投资官，兼任投资研究部联席总监
邹维娜女士，首席固收投资官兼绝对收益投资部高级总监
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胡宜斌先生，联席首席权益投资官
上述人员之间不存在亲属关系。
截至 2025 年 6 月 30 日，公司目前共有员工 538 人（不含子公司），其中
具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有
关管理部门的处罚。公司业务由投资研究、市场营销、IT 运营、综合行政、合
规风控等五个业务板块组成。
（四）基金管理人的职责
根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责：
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
配收益；
其他法律行为；
（五）基金管理人的承诺
华人民共和国证券法》行为的发生；
金法》及相关法律法规的行为的发生；
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家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动；
（8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。
基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤
勉尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更
新投资理念，规范基金运作。
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取
不当利益；
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动。
（六）基金管理人的内部控制制度
（1）健全性原则
内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖到决策、
执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则
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通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制
度的有效执行。
（3）独立性原则
公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资
产、其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则
公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则
公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的
控制成本达到最佳的内部控制效果。
公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现
对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组
成部分：
（1）董事会：董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责
任。
（2）监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和
公司管理层的行为行使监督权。
（3）督察长：督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行
合规性监督和检查，直接向公司董事会和中国证监会报告。
（4）合规与风险管理委员会：合规与风险管理委员会是为加强公司在业务
运作过程中的风险控制而成立的非常设机构，以召开例会形式开展工作，向公
司总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以
及其他风险控制重大事项。
（5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情
况进行合规性监督检查，对督察长负责。
（6）各业务部门：内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。
各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位
员工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职
责进行自律。
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公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分
组成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基
本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制
环境、内控措施等内容。
基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披
露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制
度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设
置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
内部监控。
（1）控制环境
控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体
系。公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体
系、内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。
公司自成立以来，通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控
制意识，致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境
氛围，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善
了公司治理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立了公司内部控制体系。
（2）风险评估
公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查，发
现风险，将风险进行分类、按重要性排序，找出风险分布点，分析其发生的可
能性及对目标的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低，找出引致风险产
生的原因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估
后，确定应进一步采取的对应措施，对内部控制制度、规则、公司政策等进行
修订和完善，并监督各个环节的改进实施。
（3）控制活动
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公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中，也得到了一贯
的实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。
① 组织结构控制
公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工，及部门间相互合作与制
衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工，
各部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成权责分明、严
格有效的三道监控防线：
以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理
分工、职责明确，对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一
种相互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。
各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部
门、相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息
沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。
以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三
道监控防线。
② 操作控制
公司制定了一系列的基本管理制度，如风险控制制度、投资管理制度、基
金会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制
度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等，控制日常运作
和经营中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。
③ 会计控制
公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独立核算；公司
会计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司
对所管理的不同基金分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的
完整独立。
基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；
会计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统，准确计算基金资产净
值，采取科学、明确的资产估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值时点
的价值。
（4）信息沟通
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为了及时实现信息的沟通，有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈，
公司采取以下措施：
建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交
流渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息，保
证信息及时送达适当的人员进行处理。
制定了管理和业务报告制度，包括定期报告和不定期报告制度。按既定的
报告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。
（5）内部监控
监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程，对控制
环境、控制活动等进行持续的检验和完善。
监察稽核人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控制
制度，保证制度的有效实施。
公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检
查。检验其是否符合设计要求，并及时地充实和完善，反映政策法规、市场环
境、组织调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性。
基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺公司将
根据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。
第 20 页 共 165 页
四、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元
整
法定代表人：葛海蛟
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：许俊
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，
务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券
投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、
QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产
品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。
在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供
个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至 2024 年 9 月 30 日，中国银行已托管 1122 只证券投资基金，其中境内
基金 1056 只，QDII 基金 66 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指
数型、FOF、REITs 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，
基金托管规模位居同业前列。
（四）托管业务的内部控制制度
第 21 页 共 165 页
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的
组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。
中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风
险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全
面、全程的风险管控。
制审阅工作。先后获得基于 “SAS70” 、 “AAF01/06” “ISAE3402” 和
“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2020 年，中国
银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。
中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安
全。
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行
政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知
基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金
管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，
或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督
管理机构报告。
第 22 页 共 165 页
五、相关服务机构
一、基金份额发售机构
（1）华安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-
法定代表人：朱学华
成立日期：1998 年 6 月 4 日
客户服务统一咨询电话：40088-50099
公司网站：www.huaan.com.cn
（2）华安基金管理有限公司电子交易平台
华安电子交易网站：www.huaan.com.cn；m.huaan.com.cn
移动客户端：华安基金 APP
代销华安年年盈定期开放债券 A（基金代码：000239)
(1)名称：中国银行股份有限公司
注册地址：北京市复兴门内大街 1 号
联系电话：95566
网址：www.boc.cn
(2)名称：交通银行股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
联系电话：95559
网址：www.bankcomm.com
(3)名称：内蒙古银行股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区腾飞南路 33 号
办公地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区腾飞南路 33 号
客服电话：4000596019
第 23 页 共 165 页
公司网站：www.boimc.com
(4)名称：上海银行股份有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路 688 号
联系电话：95594
网址：www.bosc.cn
(5)名称：深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
客服热线：95384
网址：www.webank.com
(6)名称：中信银行股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层,32-42 层
联系电话：95558
网址：www.citicbank.com
(7)名称：兴业银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市湖东路 154 号
联系电话：95561
网址：www.cib.com.cn
(8)名称：中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
联系电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
(9)名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 3 号
联系电话：95580
网址：www.psbc.com
(10)名称：华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
联系电话：95577
第 24 页 共 165 页
网址：www.hxb.com.cn/www.95577.com.cn
(11)名称：广发银行股份有限公司
注册地址：广东省广州市越秀区东风东路 713 号
联系电话：400-830-8003
网址：www.cgbchina.com.cn
(12)名称：平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
联系电话：95511 转 3
网址：bank.pingan.com
(13)名称：宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号
联系电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
(14)名称：中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦
联系电话：95186
网址：www.zybank.com.cn
(15)名称：上海农村商业银行股份有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号
联系电话：021-962999
网址：www.srcb.com
(16)名称：浙 商 银 行股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号
联系电话：95527
网址：www.czbank.com
(17)名称：江苏银行股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中华路 26 号
联系电话：95319
网址：www.jsbchina.cn
(18)名称：渤海银行股份有限公司
第 25 页 共 165 页
注册地址：天津市河东区海河东路 218 号
联系电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
(19)名称：乌鲁木齐银行股份有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市会展大道 599 号 A 座乌鲁
联系电话：（0991）96518
网址：www.uccb.com.cn
(20)名称：大连银行股份有限公司
注册地址：辽宁省大连市中山区中山路 88 号
联系电话：4006640099
网址：www.bankofdl.com
(21)名称：东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
联系电话：(0769) 961122
网址：www.drcbank.com
(22)名称：河北银行股份有限公司
注册地址：河北省石家庄市平安北大街 28 号
联系电话：400-612-9999
网址：www.hebbank.com
(23)名称：嘉兴银行股份有限公司
注册地址：浙江省嘉兴市昌盛南路 1001 号
联系电话：96528
网址：www.bojx.com
(24)名称：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号
联系电话：956020
网址：www.csrcbank.com
(25)名称：江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：常州市武进区延政中路 9 号
联系电话：(0519)96005
第 26 页 共 165 页
网址：www.jnbank.com.cn
(26)名称：江苏昆山农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号
联系电话：0512-96079
网址：www.ksrcb.cn
(27)名称：苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区钟园路 728 号
联系电话：96067
网址：www.suzhoubank.com
(28)名称：晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市小店区长风街 59 号
联系电话：9510-5588
网址：www.jshbank.com
(29)名称：福建海峡银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道 358 号海峡银行大厦
联系电话：400-893-9999
网址：www.fjhxbank.com
(30)名称：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
注册地址：浙江省绍兴市柯桥区柯桥笛扬路 1363 号
联系电话：400-88-96596
网址：www.borf.cn
(31)名称：广东南海农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省佛山市南海区桂城街道南海大道北 26 号
联系电话：96138
网址：www.nanhaibank.com
(32)名称：东海期货有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23,25,27,29 号
联系电话：95531
网址：www.qh168.com.cn
(33)名称：泉州银行股份有限公司
第 27 页 共 165 页
注册地址：福建省泉州市丰泽区泉泰路 266 号
联系电话：400-88-96312
网址：www.qzccbank.com
(34)名称：中国人寿保险股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 17 号
联系电话：95519
网址：www.e-chinalife.com
(35)名称：招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
联系电话：95555
网址：www.cmbchina.com
(36)名称：万联证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层
联系电话：86-20-38286588
网址：www.wlzq.com.cn
(37)名称：国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号
联系电话：86-791-88250788,86-791-86288130,86-791-88250701
网址：www.gszq.com
(38)名称：华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号
联系电话：86-28-86150207
网址：www.hx168.com.cn
(39)名称：国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号
联系电话：86-551-62207323,86-551-62207968
网址：www.gyzq.com.cn
(40)名称：申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大
厦 20 楼 2005 室
第 28 页 共 165 页
联系电话：86-991-2307533
网址：hwww.swhysc.com
(41)名称：渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
联系电话：86-22-23839177
网址：www.ewww.com.cn
(42)名称：中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市市中区经七路 86 号
联系电话：0531-68889021
网址：www.zts.com.cn
(43)名称：第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
联系电话：86-755-23838868
网址：www.firstcapital.com.cn
(44)名称：湘财证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
联系电话：86-731-84430252
网址：www.xcsc.com
(45)名称：东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号
联系电话：86-512-62601555
网址：www.dwzq.com.cn
(46)名称：德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
联系电话：021-68761616
网址：www.tebon.com.cn
(47)名称：西部证券股份有限公司
注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室
联系电话：86-29-87406171,86-29-87211007
网址：www.westsecu.com
第 29 页 共 165 页
(48)名称：国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
联系电话：86-21-38676798
网址：www.gtja.com
(49)名称：信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
联系电话：86-10-63080906
网址：www.cindasc.com
(50)名称：华福证券有限责任公司
注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层
联系电话：0591-87278701
网址：http://www.hfzq.com.cn
(51)名称：华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦 21 楼
联系电话：86-931-4890668
网址：www.hlzq.com
(52)名称：首创证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层
联系电话：86-10-84976608
网址：www.sczq.com.cn
(53)名称：长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路 2026 号能源大厦南塔楼 10-19 层
联系电话：86-755-83516072
网址：www.cgws.com
(54)名称：光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
联系电话：86-21-22169914
网址：www.ebscn.com
(55)名称：中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区临江大道 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001
第 30 页 共 165 页
室（部位:自编 01 号）
联系电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
(56)名称：国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
联系电话：86-755-82130188
网址：www.guosen.com.cn
(57)名称：招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号
联系电话：86-755-82960432
网址：www.cmschina.com
(58)名称：南京证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路 389 号
联系电话：86-25-58519900
网址：www.njzq.com.cn
(59)名称：甬兴证券有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层
联系电话：0574-89265162
网址：https://www.yongxingsec.com
(60)名称：宏信证券有限责任公司
注册地址：四川省成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦 10 楼
联系电话：86-28-86199815,86-4008366366,86-28-86199665
网址：www.hxzq.cn
(61)名称：上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
联系电话：086-21-53686888
网址：www.shzq.com
(62)名称：华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区香蜜湖街道东海社区深南大道 7888 号东海国际中
心一期 A 栋 2301A
第 31 页 共 165 页
联系电话：86-21-54967382
网址：www.cfsc.com.cn
(63)名称：诚通证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 27 号楼 12 层
联系电话：010-83561000
网址：www.cctgsc.com.cn
(64)名称：中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101
联系电话：86-10-80926716,86-10-80929800,86-10-80926608
网址：www.chinastock.com.cn
(65)名称：海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
联系电话：021-23180000
网址：www.htsec.com
(66)名称：中国中金财富证券有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦
L4601-L4608
联系电话：0755-82026586
网址：www.ciccwm.com
(67)名称：申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
联系电话：86-21-33389888
网址：http://www.swhysc.com
(68)名称：平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-
联系电话：86-755-33547914
网址：www.stock.pingan.com
(69)名称：华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号
第 32 页 共 165 页
联系电话：86-551-65161691,86-551-65161539
网址：www.hazq.com
(70)名称：粤开证券股份有限公司
注册地址：广州市黄埔区科学大道 60 号开发区控股中心 19、22、23 层
联系电话：86-20-81008826
网址：www.ykzq.com
(71)名称：江海证券有限公司
注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
联系电话：86-451-82269280*510,86-4006668822,86-451-82337289
网址：www.jhzq.com.cn
(72)名称：财信证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路 112 号滨江金融中心 T2 栋（B
座）26 层
联系电话:86-731-84403396
网址：86-731-84403360,86-731-89955783
(73)名称：国金证券股份有限公司
注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
联系电话：86-28-86690021
网址：http://www.gjzq.com.cn
(74)名称：中信证券(山东)有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
联系电话：86-532-68722868,86-531-89606159
网址：www.sd.citics.com
(75)名称：华宝证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层
联系电话：86-21-20321056
网址：www.cnhbstock.com
(76)名称：华源证券股份有限公司
注册地址：西宁市南川工业园区创业路 108 号
联系电话：86-10-57672000
第 33 页 共 165 页
网址：www.jzsec.com
(77)名称：联储证券股份有限公司
注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层
联系电话：86-532-80958800
网址：www.lczq.com
(78)名称：中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
联系电话：86-10-56052830
网址：www.csc108.com
(79)名称：中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦
联系电话：010-63211666
网址：www.csf.com.cn
(80)名称：五矿证券有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大道 3165 号五矿金融大厦
联系电话：86-755-23375559
网址：www.wkzq.com.cn
(81)名称：东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼
联系电话：86-891-6526117,86-21-23586688
网址：www.18.cn
(82)名称：中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
联系电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
(83)名称：中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
联系电话：95548
第 34 页 共 165 页
网址：www.citics.com
(84)名称：国投证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦
联系电话：86-10-83321376
网址：www.essence.com.cn
(85)名称：西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区金沙门路 32 号
联系电话：86-23-63786433
网址：hwww.swsc.com.cn
(86)名称：中邮证券有限责任公司
注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号(陕西邮政信息大厦 9-11 层)
联系电话：86-10-67017788*8008
网址：www.cnpsec.com
(87)名称：玄元保险代理有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2
联系方式：010-58732782
网址：www.xlingtou.com
(88)名称：宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C
客服热线：400-6099-200
网址：www.puzefund.com
(89)名称：上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
客服热线：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
(90)名称：北京创金启富基金销售有限公司
注册地址： 北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A
客服热线：010-66154828
网址：www.5irich.com
(91)名称：和耕传承基金销售有限公司
第 35 页 共 165 页
注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5
楼 503
客服热线：4000-555-671
网址：www.hgccpb.com
(92)名称：奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前
海商务秘书有限公司）
客服热线：400-684-0500
网站：www.ifastps.com.cn
(93)名称：海银基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8 号 401 室
客服热线: 400-808-1016
网址:www.fundhaiyin.com（已暂停）
(94)名称：北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2
联系电话：400-619-9059
网址：www.hcfunds.com
(95)名称：上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室
客服热线: 021-34013999
网址: www.hotjijin.com
(96)名称：上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
客服热线： 95021
网址：www.1234567.com.cn
(97)名称：和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室
客服热线：400-920-0022
网址： funds.hexun.com
(98)名称：南京苏宁基金销售有限公司
第 36 页 共 165 页
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
客服热线：95177
网址：www.snjijin.com/fsws/index.htm
(99)名称：浦领基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 16 层 1611
客服热线：400-012-5899
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(100)名称：北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京是西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
客服热线：400-616-7531
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(101)名称：深圳新华信通基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
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(102)名称：万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓
客服热线：400-888-0800 转 3
网址: www.wanjiawealth.com
(103)名称：通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
客服热线：4001019301
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(104)名称：中国人寿保险（集团）公司
注册地址：北京市西城区金融大街 17 号
联系电话：010-66009999
网址：www.chinalife.com.cn
(105)名称：大河财富基金销售有限公司
第 37 页 共 165 页
注册地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新财富中心 26 层
客服热线：400-888-0008
网址：www.urainf.com
(106)名称：上海利得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号
客服热线: 400-032-5885
网址: www.leadfund.com.cn
(107)名称：嘉实财富管理有限公司
注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号
客服热线：4000218850
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(108)名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业
园 2 栋 3401
客服热线：400-066-1199
网址：www.xinlande.com.cn
(109)名称：北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地
块新浪总部科研楼 5 层 518 室
客服热线：010-62675369
网址：fund.sina.com.cn
(110)名称：上海陆享基金销售有限公司
注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室
联系电话：021-53398816
网址：www.luxxfund.com
(111)名称：泰信财富基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 10 层 1206
客服热线：400-004-8821
第 38 页 共 165 页
网址：www.taixincf.com
(112)名称：上海中欧财富基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室
客服热线：400-100-2666
网址：www.zocaifu.com
(113)名称：贵州众惠基金管理有限公司
注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C 栋标准
厂房
客服热线：0851-82209888
网址：www.hyzhfund.com
(114)名称：上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元
联系电话：400-820-5369
网址：www.jigoutong.com/
(115)名称：上海中正达广基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室
客服热线: 400-6767-523
网址: www.zzwealth.cn
(116)名称：上海攀赢基金销售有限公司
注册地址:中国（上海）自由贸易试验区银城路 116、128 号 7 层（名义楼
层，实际楼层 6 层）03 室
客服热线：021-68889082
网址：www.weonefunds.com
(117)名称：上海云湾基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号
客服热线：4008201515
网址：trade.zhengtongfunds.com/index
(118)名称：大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
第 39 页 共 165 页
联系电话：4000-899-100
网址：https://www.yibaijin.com
(119)名称：博时财富基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层
联系电话：4006105568
网址：www.boserawealth.com
(120)名称：深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园社区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋
B3-1801
客服热线：400-8224-888
网址：www.jfz.com
(121)名称：腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
客服热线：4000-890-555
网址： www.tenganxinxi.com
(122)名称：深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层
客服热线：4006788887
网址：www.zlfund.cn
(123)名称：诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（集中登记地）
客服热线：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
(124)名称：蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
客服热线：95188-8
网址:www.fund123.cn
(125)名称：华瑞保险销售有限公司
第 40 页 共 165 页
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座
客服热线：952303
网址：www.huaruisales.com
(126)名称：江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号
客服热线：025-66046166 转 856
网址：www.huilinbd.com
(127)名称：北京加和基金销售有限公司
注册地址： 北京市西城区平原里 21 号楼 4 层 A502
客户服务电话：010-56534588
公司网址：www.bzfunds.com
(128)名称：上海爱建基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室
客服热线：400-803-2733
网址：www.ajwm.com.cn
(129)名称：天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2804-2、2805
客服热线： 400-111-0889
公司网址：www.gomefund.com
(130)名称：济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005
客服热线：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
(131)名称：上海钜派钰茂基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区泥城镇新城路 2 号 24 幢 N3187 室
客服热线：021-52265861
网址：www.jp-fund.com
(132)名称：上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路 1088 号 7 层（实际楼层 6
第 41 页 共 165 页
层）
客服热线：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
(133)名称：上海联泰基金销售有限公司
注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室
客服热线: 400-118-1188
网址：www.66liantai.com
(134)名称：北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室
客服热线:400-618-0707
网址: www.hongdianfund.com
(135)名称：上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座
联系电话：021-20700800
网址：www.520fund.com.cn
(136)名称：北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
客服热线：400-080-5828
网址：www.licai.com
(137)名称：珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区琴朗道 91 号 1608、1609、1610 办公
客服热线: 020-89629066
网站：www.yingmi.cn
(138)名称：泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
客服热线：400-080-3388
网址：www.puyifund.com
(139)名称：洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司
注册地址：山东省青岛市市南区岳阳路 10 号十号楼
客服热线：400-8189-598
第 42 页 共 165 页
网址：www.hongtaiwealth.com
(140)名称：上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元
客服热线：021-20292031
网址：www.wg.com.cn
(141)名称：北京雪球基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室
客服热线：400-159-9288
网站：danjuanfunds.com
(142)名称：京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2
客服热线：95118
网址：kenterui.jd.com
(143)名称：中证金牛（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市丰台区金丽南路 3 号院 2 号楼 1 至 16 层 01 内六层 1-
客服热线:4008909998
网址: www.jnlc.com
(144)名称：北京度小满基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室
客服热线：95055-4
网址：www.duxiaomanfund.com
(145)名称：厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号 1501-1502 室
客服热线：400-6533-789
网址：www.xds.com.cn
(146)名称：上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元
客服热线：021-50810673
网址： www.wacaijijin.com
第 43 页 共 165 页
(147)名称：上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
(148)名称：上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
客服热线：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
(149)名称：浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室
客服热线：952555
网址：www.ijijin.cn
(150)名称：北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 6 层 601 内 0615A
客服热线：400-818-8000
网址：www.myfund.com
代销华安年年盈定期开放债券 C（基金代码：000240)
(1)名称：中国银行股份有限公司
注册地址：北京市复兴门内大街 1 号
联系电话：95566
网址：www.boc.cn
(2)名称：交通银行股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
联系电话：95559
网址：www.bankcomm.com
(3)名称：内蒙古银行股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区腾飞南路 33 号
办公地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区腾飞南路 33 号
客服电话：4000596019
第 44 页 共 165 页
公司网站：www.boimc.com
(4)名称：上海银行股份有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路 688 号
联系电话：95594
网址：www.bosc.cn
(5)名称：深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
客服热线：95384
网址：www.webank.com
(6)名称：中信银行股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层,32-42 层
联系电话：95558
网址：www.citicbank.com
(7)名称：兴业银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市湖东路 154 号
联系电话：95561
网址：www.cib.com.cn
(8)名称：中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
联系电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
(9)名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 3 号
联系电话：95580
网址：www.psbc.com
(10)名称：华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
联系电话：95577
第 45 页 共 165 页
网址：www.hxb.com.cn/www.95577.com.cn
(11)名称：广发银行股份有限公司
注册地址：广东省广州市越秀区东风东路 713 号
联系电话：400-830-8003
网址：www.cgbchina.com.cn
(12)名称：平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
联系电话：95511 转 3
网址：bank.pingan.com
(13)名称：宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号
联系电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
(14)名称：中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦
联系电话：95186
网址：www.zybank.com.cn
(15)名称：上海农村商业银行股份有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号
联系电话：021-962999
网址：www.srcb.com
(16)名称：浙 商 银 行股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号
联系电话：95527
网址：www.czbank.com
(17)名称：江苏银行股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中华路 26 号
联系电话：95319
网址：www.jsbchina.cn
(18)名称：渤海银行股份有限公司
第 46 页 共 165 页
注册地址：天津市河东区海河东路 218 号
联系电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
(19)名称：大连银行股份有限公司
注册地址：辽宁省大连市中山区中山路 88 号
联系电话：4006640099
网址：www.bankofdl.com
(20)名称：东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
联系电话：(0769) 961122
网址：www.drcbank.com
(21)名称：河北银行股份有限公司
注册地址：河北省石家庄市平安北大街 28 号
联系电话：400-612-9999
网址：www.hebbank.com
(22)名称：嘉兴银行股份有限公司
注册地址：浙江省嘉兴市昌盛南路 1001 号
联系电话：96528
网址：www.bojx.com
(23)名称：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号
联系电话：956020
网址：www.csrcbank.com
(24)名称：江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：常州市武进区延政中路 9 号
联系电话：(0519)96005
网址：www.jnbank.com.cn
(25)名称：江苏昆山农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号
联系电话：0512-96079
第 47 页 共 165 页
网址：www.ksrcb.cn
(26)名称：苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区钟园路 728 号
联系电话：96067
网址：www.suzhoubank.com
(27)名称：晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市小店区长风街 59 号
联系电话：9510-5588
网址：www.jshbank.com
(28)名称：福建海峡银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道 358 号海峡银行大厦
联系电话：400-893-9999
网址：www.fjhxbank.com
(29)名称：广东南海农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省佛山市南海区桂城街道南海大道北 26 号
联系电话：96138
网址：www.nanhaibank.com
(30)名称：东海期货有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23,25,27,29 号
联系电话：95531
网址：www.qh168.com.cn
(31)名称：泉州银行股份有限公司
注册地址：福建省泉州市丰泽区泉泰路 266 号
联系电话：400-88-96312
网址：www.qzccbank.com
(32)名称：中国人寿保险股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 17 号
联系电话：95519
网址：www.e-chinalife.com
(33)名称：招商银行股份有限公司
第 48 页 共 165 页
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
联系电话：95555
网址：www.cmbchina.com
(34)名称：万联证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层
联系电话：86-20-38286588
网址：www.wlzq.com.cn
(35)名称：国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号
联系电话：86-791-88250788,86-791-86288130,86-791-88250701
网址：www.gszq.com
(36)名称：华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号
联系电话：86-28-86150207
网址：www.hx168.com.cn
(37)名称：国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号
联系电话：86-551-62207323,86-551-62207968
网址：www.gyzq.com.cn
(38)名称：申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大
厦 20 楼 2005 室
联系电话：86-991-2307533
网址：hwww.swhysc.com
(39)名称：渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
联系电话：86-22-23839177
网址：www.ewww.com.cn
(40)名称：中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市市中区经七路 86 号
第 49 页 共 165 页
联系电话：0531-68889021
网址：www.zts.com.cn
(41)名称：第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
联系电话：86-755-23838868
网址：www.firstcapital.com.cn
(42)名称：湘财证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
联系电话：86-731-84430252
网址：www.xcsc.com
(43)名称：东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号
联系电话：86-512-62601555
网址：www.dwzq.com.cn
(44)名称：德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
联系电话：021-68761616
网址：www.tebon.com.cn
(45)名称：西部证券股份有限公司
注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室
联系电话：86-29-87406171,86-29-87211007
网址：www.westsecu.com
(46)名称：国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
联系电话：86-21-38676798
网址：www.gtja.com
(47)名称：信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
联系电话：86-10-63080906
网址：www.cindasc.com
第 50 页 共 165 页
(48)名称：华福证券有限责任公司
注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层
联系电话：0591-87278701
网址：http://www.hfzq.com.cn
(49)名称：华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦 21 楼
联系电话：86-931-4890668
网址：www.hlzq.com
(50)名称：首创证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层
联系电话：86-10-84976608
网址：www.sczq.com.cn
(51)名称：长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路 2026 号能源大厦南塔楼 10-19 层
联系电话：86-755-83516072
网址：www.cgws.com
(52)名称：光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
联系电话：86-21-22169914
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(53)名称：中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区临江大道 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001
室（部位:自编 01 号）
联系电话：020-88836999
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(54)名称：国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
联系电话：86-755-82130188
网址：www.guosen.com.cn
(55)名称：招商证券股份有限公司
第 51 页 共 165 页
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号
联系电话：86-755-82960432
网址：www.cmschina.com
(56)名称：南京证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路 389 号
联系电话：86-25-58519900
网址：www.njzq.com.cn
(57)名称：甬兴证券有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层
联系电话：0574-89265162
网址：https://www.yongxingsec.com
(58)名称：宏信证券有限责任公司
注册地址：四川省成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦 10 楼
联系电话：86-28-86199815,86-4008366366,86-28-86199665
网址：www.hxzq.cn
(59)名称：上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
联系电话：086-21-53686888
网址：www.shzq.com
(60)名称：华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区香蜜湖街道东海社区深南大道 7888 号东海国际中
心一期 A 栋 2301A
联系电话：86-21-54967382
网址：www.cfsc.com.cn
(61)名称：诚通证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 27 号楼 12 层
联系电话：010-83561000
网址：www.cctgsc.com.cn
(62)名称：中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101
第 52 页 共 165 页
联系电话：86-10-80926716,86-10-80929800,86-10-80926608
网址：www.chinastock.com.cn
(63)名称：海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
联系电话：021-23180000
网址：www.htsec.com
(64)名称：中国中金财富证券有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦
L4601-L4608
联系电话：0755-82026586
网址：www.ciccwm.com
(65)名称：申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
联系电话：86-21-33389888
网址：http://www.swhysc.com
(66)名称：平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-
联系电话：86-755-33547914
网址：www.stock.pingan.com
(67)名称：华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号
联系电话：86-551-65161691,86-551-65161539
网址：www.hazq.com
(68)名称：粤开证券股份有限公司
注册地址：广州市黄埔区科学大道 60 号开发区控股中心 19、22、23 层
联系电话：86-20-81008826
网址：www.ykzq.com
(69)名称：江海证券有限公司
注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
第 53 页 共 165 页
联系电话：86-451-82269280*510,86-4006668822,86-451-82337289
网址：www.jhzq.com.cn
(70)名称：财信证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路 112 号滨江金融中心 T2 栋（B
座）26 层
联系电话:86-731-84403396
网址：86-731-84403360,86-731-89955783
(71)名称：国金证券股份有限公司
注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
联系电话：86-28-86690021
网址：http://www.gjzq.com.cn
(72)名称：中信证券(山东)有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
联系电话：86-532-68722868,86-531-89606159
网址：www.sd.citics.com
(73)名称：华宝证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层
联系电话：86-21-20321056
网址：www.cnhbstock.com
(74)名称：华源证券股份有限公司
注册地址：西宁市南川工业园区创业路 108 号
联系电话：86-10-57672000
网址：www.jzsec.com
(75)名称：联储证券股份有限公司
注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层
联系电话：86-532-80958800
网址：www.lczq.com
(76)名称：中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
联系电话：86-10-56052830
第 54 页 共 165 页
网址：www.csc108.com
(77)名称：中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦
联系电话：010-63211666
网址：www.csf.com.cn
(78)名称：五矿证券有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大道 3165 号五矿金融大厦
联系电话：86-755-23375559
网址：www.wkzq.com.cn
(79)名称：东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼
联系电话：86-891-6526117,86-21-23586688
网址：www.18.cn
(80)名称：中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
联系电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
(81)名称：中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
联系电话：95548
网址：www.citics.com
(82)名称：国投证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦
联系电话：86-10-83321376
网址：www.essence.com.cn
(83)名称：西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区金沙门路 32 号
联系电话：86-23-63786433
第 55 页 共 165 页
网址：hwww.swsc.com.cn
(84)名称：中邮证券有限责任公司
注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号(陕西邮政信息大厦 9-11 层)
联系电话：86-10-67017788*8008
网址：www.cnpsec.com
(85)名称：玄元保险代理有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2
联系方式：010-58732782
网址：www.xlingtou.com
(86)名称：宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C
客服热线：400-6099-200
网址：www.puzefund.com
(87)名称：上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
客服热线：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
(88)名称：北京创金启富基金销售有限公司
注册地址： 北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A
客服热线：010-66154828
网址：www.5irich.com
(89)名称：和耕传承基金销售有限公司
注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5
楼 503
客服热线：4000-555-671
网址：www.hgccpb.com
(90)名称：奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前
海商务秘书有限公司）
客服热线：400-684-0500
第 56 页 共 165 页
网站：www.ifastps.com.cn
(91)名称：海银基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8 号 401 室
客服热线: 400-808-1016
网址:www.fundhaiyin.com（已暂停）
(92)名称：北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2
联系电话：400-619-9059
网址：www.hcfunds.com
(93)名称：上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室
客服热线: 021-34013999
网址: www.hotjijin.com
(94)名称：上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
客服热线： 95021
网址：www.1234567.com.cn
(95)名称：和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室
客服热线：400-920-0022
网址： funds.hexun.com
(96)名称：南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
客服热线：95177
网址：www.snjijin.com/fsws/index.htm
(97)名称：浦领基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 16 层 1611
客服热线：400-012-5899
网址： www.prolinkfund.com
(98)名称：北京广源达信基金销售有限公司
第 57 页 共 165 页
注册地址：北京是西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
客服热线：400-616-7531
网站: www.niuniufund.com
(99)名称：深圳新华信通基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
客服热线：400-000-5767
网址：www.xintongfund.com
(100)名称：万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓
客服热线：400-888-0800 转 3
网址: www.wanjiawealth.com
(101)名称：通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
客服热线：4001019301
网址: www.tonghuafund.com
(102)名称：中国人寿保险（集团）公司
注册地址：北京市西城区金融大街 17 号
联系电话：010-66009999
网址：www.chinalife.com.cn
(103)名称：大河财富基金销售有限公司
注册地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新财富中心 26 层
客服热线：400-888-0008
网址：www.urainf.com
(104)名称：上海利得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号
客服热线: 400-032-5885
第 58 页 共 165 页
网址: www.leadfund.com.cn
(105)名称：嘉实财富管理有限公司
注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号
客服热线：4000218850
网址：www.harvestwm.cn
(106)名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业
园 2 栋 3401
客服热线：400-066-1199
网址：www.xinlande.com.cn
(107)名称：北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地
块新浪总部科研楼 5 层 518 室
客服热线：010-62675369
网址：fund.sina.com.cn
(108)名称：上海陆享基金销售有限公司
注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室
联系电话：021-53398816
网址：www.luxxfund.com
(109)名称：泰信财富基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 10 层 1206
客服热线：400-004-8821
网址：www.taixincf.com
(110)名称：上海中欧财富基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室
客服热线：400-100-2666
网址：www.zocaifu.com
(111)名称：贵州众惠基金管理有限公司
注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C 栋标准
厂房
第 59 页 共 165 页
客服热线：0851-82209888
网址：www.hyzhfund.com
(112)名称：上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元
联系电话：400-820-5369
网址：www.jigoutong.com/
(113)名称：上海中正达广基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室
客服热线: 400-6767-523
网址: www.zzwealth.cn
(114)名称：上海攀赢基金销售有限公司
注册地址:中国（上海）自由贸易试验区银城路 116、128 号 7 层（名义楼
层，实际楼层 6 层）03 室
客服热线：021-68889082
网址：www.weonefunds.com
(115)名称：上海云湾基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号
客服热线：4008201515
网址：trade.zhengtongfunds.com/index
(116)名称：大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
联系电话：4000-899-100
网址：https://www.yibaijin.com
(117)名称：博时财富基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层
联系电话：4006105568
网址：www.boserawealth.com
(118)名称：深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园社区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋
第 60 页 共 165 页
B3-1801
客服热线：400-8224-888
网址：www.jfz.com
(119)名称：腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
客服热线：4000-890-555
网址： www.tenganxinxi.com
(120)名称：深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层
客服热线：4006788887
网址：www.zlfund.cn
(121)名称：诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（集中登记地）
客服热线：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
(122)名称：蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
客服热线：95188-8
网址:www.fund123.cn
(123)名称：华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座
客服热线：952303
网址：www.huaruisales.com
(124)名称：江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号
客服热线：025-66046166 转 856
网址：www.huilinbd.com
第 61 页 共 165 页
(125)名称：北京加和基金销售有限公司
注册地址： 北京市西城区平原里 21 号楼 4 层 A502
客户服务电话：010-56534588
公司网址：www.bzfunds.com
(126)名称：上海爱建基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室
客服热线：400-803-2733
网址：www.ajwm.com.cn
(127)名称：天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2804-2、2805
客服热线： 400-111-0889
公司网址：www.gomefund.com
(128)名称：济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005
客服热线：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
(129)名称：上海钜派钰茂基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区泥城镇新城路 2 号 24 幢 N3187 室
客服热线：021-52265861
网址：www.jp-fund.com
(130)名称：上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路 1088 号 7 层（实际楼层 6
层）
客服热线：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
(131)名称：上海联泰基金销售有限公司
注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室
客服热线: 400-118-1188
网址：www.66liantai.com
(132)名称：北京虹点基金销售有限公司
第 62 页 共 165 页
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室
客服热线:400-618-0707
网址: www.hongdianfund.com
(133)名称：上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座
联系电话：021-20700800
网址：www.520fund.com.cn
(134)名称：北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
客服热线：400-080-5828
网址：www.licai.com
(135)名称：珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区琴朗道 91 号 1608、1609、1610 办公
客服热线: 020-89629066
网站：www.yingmi.cn
(136)名称：泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
客服热线：400-080-3388
网址：www.puyifund.com
(137)名称：洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司
注册地址：山东省青岛市市南区岳阳路 10 号十号楼
客服热线：400-8189-598
网址：www.hongtaiwealth.com
(138)名称：上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元
客服热线：021-20292031
网址：www.wg.com.cn
(139)名称：北京雪球基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室
客服热线：400-159-9288
第 63 页 共 165 页
网站：danjuanfunds.com
(140)名称：京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2
客服热线：95118
网址：kenterui.jd.com
(141)名称：中证金牛（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市丰台区金丽南路 3 号院 2 号楼 1 至 16 层 01 内六层 1-
客服热线:4008909998
网址: www.jnlc.com
(142)名称：北京度小满基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室
客服热线：95055-4
网址：www.duxiaomanfund.com
(143)名称：厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号 1501-1502 室
客服热线：400-6533-789
网址：www.xds.com.cn
(144)名称：上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元
客服热线：021-50810673
网址： www.wacaijijin.com
(145)名称：上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
(146)名称：上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
客服热线：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
第 64 页 共 165 页
(147)名称：浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室
客服热线：952555
网址：www.ijijin.cn
(148)名称：北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 6 层 601 内 0615A
客服热线：400-818-8000
网址：www.myfund.com
基金管理人可以根据情况变更或增减其他销售代理机构，并在基金管理人
网站公示。
二、登记机构
名称：华安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼
法定代表人：朱学华
电话：（021）38969999
传真：（021）33627962
联系人：赵良
客户服务中心电话：40088-50099
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳、姜亚萍
四、会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
第 65 页 共 165 页
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
执行事务合伙人：毛鞍宁
联系电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：石静筠
经办注册会计师：石静筠、费泽旭
第 66 页 共 165 页
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《基金合同》及其他有关规定募集，并经中国证监会 2013 年 6 月 17 日证监许
可【2013】783 号文批准设立。
本基金自 2015 年 1 月 12 日起向全社会公开募集，截至 2015 年 1 月 30 日
募集工作顺利结束。
本基金为债券型证券投资基金。运作方式为契约型开放式，存续期限不定
期。
本基金发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资
者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证
券投资基金的其他投资者。
经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的有效净认购
金额为 335,393,132.33 元人民币，折合基金份额 335,393,132.33 份；认购款
项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计 130,847.86 人民币，折合基金份
额 130,847.86 份。本次募集所有资金已于 2015 年 2 月 3 日全额划入本基金在
基金托管人中国银行股份有限公司开立的基金托管专户。
本次募集有效认购户数为 1,703 户，按照每份基金份额面值 1.00 元人民
币计算，本次募集资金及其产生的利息结转的基金份额共计 335,523,980.19 份，
已分别计入各基金份额持有人的基金账户，归各基金份额持有人所有。按照有
关法律规定，本基金募集期间所发生的信息披露费、会计师费、律师费以及其
他费用由本基金管理人承担，不从基金资产中列支。
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七、基金合同的生效
根据《基金法》、《运作办法》等法律法规以及本基金基金合同、招募说
明书的有关规定，本基金本次募集符合有关条件，本基金管理人已向中国证监
会办理完毕基金备案手续，并于 2015 年 2 月 3 日获得中国证监会的书面确认，
基金合同自该日起生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理
本基金。
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八、基金的封闭期和开放期
（一）基金的封闭期
本基金的封闭期为自基金合同生效日（含该日）起或自每一个开放期结束
之日次日（含该日）起至一个公历年后对应日（如该对应日为非工作日或无该
对应日，则顺延至下一个工作日）止的期间。本基金第一个封闭期为自基金合
同生效之日起的一年，下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的一年，以
此类推。
本基金封闭期内不办理申购、赎回与转换业务。
在每个封闭期最后一个工作日，基金管理人可将基金份额持有人所持的基
金份额在其资产净值总额保持不变的前提下，变更登记为基金份额净值为 1.00
元的基金份额，基金份额数按折算比例相应调整。具体由基金管理人届时依照
《信息披露办法》的规定予以公告。
（二）基金的开放期
封闭期结束后，本基金将设开放期，投资者可在开放期内进行本基金的申
购、赎回与转换。本基金每个开放期原则上不少于 5 个工作日且最长不超过 20
个工作日，开放期的具体时间参见相关公告。
若在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基
金合同暂停申购、赎回与转换业务的，基金管理人有权合理调整申购、赎回与
转换业务的办理期间并予以公告。
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九、基金份额的申购、赎回与转换
（一）申购、赎回与转换场所
本基金开放期内的申购、赎回与转换将通过销售机构进行。具体的销售网
点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情
况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机
构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的
申购、赎回与转换。
若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投
资人可以通过上述方式进行申购、赎回与转换，具体办法由基金管理人另行公
告。
（二）申购、赎回与转换的开放日及时间
投资人办理基金份额的申购或赎回等业务的开放日为相应开放期的每个工
作日，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易
时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公
告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间以销售机构规定的时间
为准。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或
其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，
但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期或时间提出申
购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为该
开放期内下一开放日基金份额申购、赎回的价格；若投资人在开放期最后一日
业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。
（三）申购、赎回与转换的原则
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计算的基金份额净值为基准进行计算；
申请；
顺序赎回；
时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构
的具体规定为准。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公
告。
（四）申购、赎回与转换的程序
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购、赎回与转换的申请。
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购
成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回或转换申请，赎回或转换成立；登记机构确认赎
回或转换时，赎回或转换生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7
日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎
回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
在办理基金转换业务时，基金转换费用由基金份额持有人承担。
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购、赎回与转换申请的当天作
为申购、赎回与转换申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日
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内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包
括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
若申购不成功，则申购款项退还给投资人。销售机构对申购、赎回与转换申请
的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎
回与转换的确认以登记机构的确认结果为准。若基金份额持有人在开放期未赎
回其持有的基金份额，其将继续持有本基金份额，份额对应资产将自动转入下
一封闭期。
（五）申购、赎回与转换的数额限制
基金账户首次申购的单笔最低金额为人民币 1 元，追加申购的单笔最低金额为
人民币 1 元。各代销机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各代销
机构的业务规定为准。投资人已成功认购过本基金时则不受首次最低申购金额
低申购金额为人民币 10 万元。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不
受最低申购金额的限制。
基金份额。基金份额持有人赎回、转出时或赎回、转出后在销售机构（网点）
单个交易账户保留的基金份额余额不足 1 份的，余额部分基金份额在赎回时需
同时全部赎回。
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权
益，基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模
予以控制。具体规定请参见相关公告。
定申购金额和赎回、转出份额的数量限制。基金管理人必须在实施前依照《信
息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（六）申购费用和赎回费用
本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申
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购费。
本基金对通过直销机构申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差
别化的申购费率。
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运
营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社
会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部
门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公
告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除
养老金客户外的其他投资人。
通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申购费率为每笔 500
元。
其它投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减。
投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下
表所示：
申购金额 M（元）（含申购费） A 类份额申购费率
M M≥500 万 每笔 1000 元
申购金额 M（元）（含申购费） C 类份额申购费率
- 0
申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主
要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
在本基金开放期赎回的基金份额不收取赎回费，但对于持续持有期少于 7
日的投资者收取不少于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。
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最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介上公告。
据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易
等）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销
活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基
金申购费率和基金赎回费率。
（七）申购份额、赎回金额与转换份额的计算
（1）若投资者选择申购本基金 A 类基金份额，则其申购金额包括申购费用
和净申购金额。申购份额的计算公式为：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额
申购费用＝申购金额－净申购金额
或，申购费用＝固定申购费金额
申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类份额基金份额净值
例四：某投资者（非养老金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，
对应费率为 0.6%，假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.0150 元，则其
可得到的申购份额计算如下：
净申购金额＝100,000/（1+0.6%）＝99,403.58 元
申购费用＝100,000－99,403.58＝596.42 元
申购份额＝99,403.58/1.0150＝97,934.56 份
例五：某养老金客户通过直销机构投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，
其申购费金额为 500 元，假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.0150 元，
则其可得到的申购份额计算如下：
净申购金额＝100,000-500＝99,500 元
申购份额＝99,500/1.0150＝98,029.56 份
（2）若投资者选择申购本基金 C 类基金份额，则申购份额的计算公式为：
申购份额＝申购金额/申购当日 C 类份额基金份额净值
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例六：某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类
份额的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下：
申购份额＝100,000/1.0150＝98,522.17 份
本基金赎回金额的计算公式为：
赎回总额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
例七：某投资者赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，持有时间满 1 个封闭期，
对应赎回费率为 0，假设赎回当日 C 类份额的基金份额净值是 1.0150 元，则其
可得到的赎回金额为：
赎回金额＝100,000×1.0150-0＝101,500.00 元
基金转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费。
转出基金赎回费＝转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回
费率
转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费
基金转换申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计算收取，具体
计
算公式如下：
基金转换申购补差费＝ max（转入基金的申购费－转出基金的申购费），
转入金额 = 转出金额—基金转换申购补差费
转入份额 = 转入金额÷转入基金当日基金份额净值
转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。
其中：
转入基金的申购费＝转出金额-转出金额÷（1＋转入基金的申购费率）
或转入基金固定收费金额
转出基金的申购费＝转出金额-转出金额÷（1＋转出基金的申购费率）
或转出基金固定收费金额
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注 1：转入份额的计算结果四舍五入，保留到小数点后两位，由此产生的
误差计入基金资产。
注 2：本基金暂未开通后端收费模式的基金转换业务。
注 3：关于转换费用的其他相关条款请详见公司网站的有关临时公告。
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并按法律法规的规定及基金合同
的约定进行公告。遇特殊情况，根据基金合同约定，或经中国证监会同意，可
以适当延迟计算或公告。
由于基金费用的不同，本基金 A 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净
值，计算公式为：T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T
日发售在外的该类别基金份额总数。
本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。
申购的有效份额为净申购金额除以当日该类份额的基金份额净值，有效份
额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类份额的基金份额净值
并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保
留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
（八）申购、赎回与转换的登记
投资者 T 日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资
者办理权益登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资
者办理扣除权益的登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，
但不得实质影响投资者的合法权益，并于开始实施前依照《信息披露办法》的
有关规定在规定媒介公告。
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投资者转换基金成功后，基金注册与过户登记人在 T+1 工作日为投资人办
理转出基金权益的扣除以及转入基金的权益登记并同时办理相关注册与过户登
记手续，投资者于 T+2 工作日起（含该日）起可以赎回或转出该转入部分的基
金份额。
（九）拒绝或暂停申购、转换转入的情形
在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购
或转换转入申请：
产净值；
额持有人利益；
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形；
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请；
份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时；
发生除上述第 4、7 项暂停申购情形且基金管理人决定拒绝或暂停申购或转
换转入的，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购或转换转
入公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退
还给投资人。在暂停申购或转换转入的情况消除时，基金管理人应及时恢复申
购或转换转入业务的办理，并有权对开放期安排进行调整并予以公告。
（十）暂停赎回、转换转出或延缓支付赎回款项的情形
在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回、转换
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转出申请或延缓支付赎回款项：
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项；
产净值；
人的赎回申请；
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请；
发生上述情形且基金管理人决定暂停接受赎回、转换转出申请或延缓支付
赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基
金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请
量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回、
转换转出的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回、转换转出业务的办理并
公告，并有权对开放期安排进行调整并予以公告。
（十一）巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生了巨额赎回。
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回或采取相应措施。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难
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或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成
较大波动时，基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认，但可以延缓支付赎
回款项，延缓支付的期限不得超过 20 个工作日。
（3）开放期内，若基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人赎回申请超
过前一工作日基金总份额 20%的情形下，基金管理人可以对该单个基金份额持
有人超出 20%的部分实施延期办理赎回申请。当基金管理人认为支付该基金份
额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请
而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，在当日接受该基金
份额持有人的全部赎回的比例不低于前一工作日基金总份额 20%的前提下，基
金管理人可以对该单个基金份额持有人超出 20%的部分实施延期办理赎回申请，
延期办理的期限不超过 20 个工作日。如延期办理期限超过开放期的，开放期
相应延长，延长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请，即基金管理
人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总份额 20%以上而被延期办理赎回
申请的单个基金份额持有人办理赎回业务。延期部分如选择取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，
投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项情形时，基金管理人应当通过邮
寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，
说明有关处理方法，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公
告。
（十二）暂停申购、转换转出的公告和重新开放申购、转换转出的公告
定媒介上刊登暂停公告。
的基金份额净值。
的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购、转换转出的
公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购、转换转出的时间，
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届时不再另行发布重新开放的公告。
（十三）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，
并提前告知基金托管人与相关机构。
（十四）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额
的投资人，或按法律法规或有权机关规定的方式处理。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有
的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提
供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金
登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
（十五）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十六）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人
另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期
扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定
期定额投资计划最低申购金额。
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（十七）基金的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结
的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支
付。
（十八）基金上市交易
在未来系统条件允许的情况下，基金管理人可以根据相关证券交易所上市
交易规则安排本基金上市交易事宜。具体上市交易安排由基金管理人届时提前
发布公告，并告知基金托管人与相关机构。
（十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋
机制”部分的规定或相关公告。
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十、基金的投资
（一）投资目标
在合理控制风险的前提下，通过主动管理充分捕捉债券市场投资机会，力
争实现基金资产的长期稳定增值。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、中
央银行票据、地方政府债、城投债、中期票据、企业债、公司债、短期融资券、
可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、资产支持证券、次级债、中
小企业私募债、债券回购、银行存款等债券类品种以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。
本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市
场新股申购和新股增发，但可持有因可转债转股所形成的股票、因持有该股票
所派发的权证以及因投资分离交易可转债而产生的权证等。因上述原因持有的
股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起的 6 个月内卖出。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，
但开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受前述比例限制。开放期内，
基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
（三）投资策略
本基金主要捕捉债券市场中的投资机会。基于此目标，本基金将充分发挥
基金管理人的研究优势，将规范的宏观研究、严谨的个券分析与积极主动的投
资风格相结合，在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上，
动态调整固定收益类资产配置比例，自上而下决定债券组合久期及债券类属配
置；在严谨深入的基本面分析和信用分析基础上，综合考量各类债券的流动性、
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供求关系、风险及收益率水平等，自下而上地精选个券。
（1）资产配置策略
本基金将通过对宏观经济、国家政策等可能影响证券市场的重要因素的研
究和预测，结合投资时钟理论并利用公司研究开发的多因子模型等数量工具，
分析和比较不同证券子市场和不同金融工具的收益及风险特征，积极寻找各种
可能的套利和价值增长的机会，以确定基金资产在利率债、信用债以及货币市
场工具之间的配置比例。
（2）利率类品种投资策略
本基金对国债、央行票据等利率品种的投资，是在对国内、国外经济趋势
进行分析和预测基础上，运用数量方法对利率期限结构变化趋势和债券市场供
求关系变化进行分析和预测，深入分析利率品种的收益和风险，同时结合基金
的封闭运作期限和现金流预测调整债券组合的平均久期。在确定组合平均久期
后，本基金对债券的期限结构进行分析，运用统计和数量分析技术，选择合适
的期限结构的配置策略，在合理控制风险的前提下，综合考虑组合的流动性，
决定投资品种。具体的利率品种投资策略如下：
基于对宏观经济环境的深入研究，预期未来市场利率的变化趋势，结合基
金未来现金流的分析，确定债券组合平均剩余期限。如果预测未来利率将上升，
则可以通过缩短组合平均剩余期限的办法规避利率风险；相反，如果预测未来
利率下降，则延长组合平均剩余期限，赚取利率下降带来的超额回报。
在目标久期确定的基础上，通过对债券市场收益率曲线形状变化的合理预
期，调整组合期限结构策略（主要包括子弹式策略、两极策略和梯式策略），
在短期、中期、长期债券间进行配置，从短、中、长期债券的相对价格变化中
获取收益。其中，子弹式策略是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲
线的一点；两极策略是将组合中债券的到期期限集中于两极；而梯式策略则是
将债券到期期限进行均匀分布。
相对价值策略包括研究国债与金融债之间的信用利差、交易所与银行间市
场利差等。如果预计利差将缩小，可以卖出收益率较低的债券或通过买断式回
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购卖空收益率较低的债券，买入收益率较高的债券；反之亦然。
通过分析收益率曲线各期限段的利差情况，买入收益率曲线最陡峭处所对
应的期限债券，持有一定时间后，随着债券剩余期限的缩短，到期收益率将迅
速下降，基金可获得较高的资本利得收入。
利差套利策略主要是指利用负债和资产之间收益率水平之间利差，实行滚
动套利的策略。只要收益率曲线处于正常形态下，长期利率总要高于短期利率。
由于基金所持有的债券资产期限通常要长于回购负债的期限，因此可以采用长
期债券和短期回购相结合，获取债券票息收益和回购利率成本之间的利差。在
制度允许的情况下，还可以对回购进行滚动操作，较长期的维持回购放大的负
债杠杆，持续获得利差收益。回购放大的杠杆比例根据市场利率水平、收益率
曲线的形态以及对利率期限结构的预期进行调整，保持利差水平维持在合理的
范围，并控制杠杆放大的风险。
（3）信用债投资策略
本基金根据对宏观经济运行周期的研究，综合分析公司债、企业债、短期
融资券等发行人所处行业的发展前景和状况、发行人所处的市场地位、财务状
况、管理水平等因素后，结合具体发行契约，对债券进行信用评级，在此基础
上，建立信用类债券池；在目标久期确定的基础上，积极发掘信用利差具有相
对投资机会的个券进行投资。在控制风险的基础上，基金管理人可以通过利差
曲线研究和经济周期的判断主动采用相对利差投资策略。
宏观经济的前瞻性研究，有利于判断经济发展的大方向，把握经济周期，
分析经济政策的导向，以及对证券市场的影响，从而为投资决策提供直接、准
确的战略思路和对策。宏观经济研究对债券投资的影响表现在资产配置策略、
债券组合构建、债券类属配置策略和个券选择等诸多方面，债券市场的宏观研
究重点在于对利率政策、货币政策和财政政策的研究，同时市场供求关系的研
究也是债券市场宏观研究的重要内容。
不同行业的企业所处的周期和行业竞争态势存在差异，通过对行业进行研
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究，进行行业配置，分散行业风险。行业基本特征，比如在国家产业中的地位、
行业发展周期、上下游行业相关性、行业集中度、竞争程度、进入壁垒、产业
政策以及发展趋势都会直接影响公司的经营状况和发展空间。
对行业评价的因素主要包括：行业竞争力、行业供求和影响需求的长期趋
势、行业发展阶段、交易环境、法律与监管框架、行业重构、行业市场结构、
技术变化、财务指标和对宏观经济环境和政策的敏感程度。
公司的研究主要包括经营历史、行业地位、竞争实力、管理水平和管理层
素质、未来发展战略、投资计划、股东或地方政府的实力以及支持力度等。根
据对宏观经济运行周期的研究，综合分析公司债、企业债、短期融资券等发行
人所处行业的发展前景和状况、发行人所处的市场地位、管理水平、财务状况
等因素后，结合具体发行契约，对债券进行内部信用评级。内外部评级的差别
与经济周期的变化、信用等级的升降都会造成利差的改变。此外，内部通过对
发行人财报数据的持续跟踪和迁移分析寻找引起信用水平变化的主要因素，对
于可能调整评级的债券密切关注，可以通过内外部评级、利差曲线研究和经济
周期的判断主动采用相对利差投资策略。本基金特别关注高收益信用债券内外
部评级差异，寻找超额收益机会。
（4）中小企业私募债投资策略
除普通信用债外，本基金还将适时参与中小企业私募债券的投资。中小企
业私募债具有票息收益高、信用风险高、流动性差、规模小等特点。短期内，
此类券种对本基金的贡献有限，但本基金将在市场条件允许的情况下进行择优
投资。由于中小企业私募债的发行主体多为非上市民营企业，个体异质性强、
信息少且透明度低，因此在投资研究方面主要采用逐案分析的方法（Case-by-
case），通过尽职调查进行独立评估，信用分析以经营风险、财务风险和回收
率（Recovery rate）等指标为重点。此外，针对中小企业私募债的投资，基金
管理人将根据审慎原则，制定严格的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、
流动性风险处置预案，并经董事会批准，以防范信用风险、流动性风险等各种
风险。
（5）可转换债券投资策略
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、
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分享股票价格上涨收益的特点。本基金在对可转换公司债券条款和发行债券公
司基本面进行深入分析研究的基础上，综合考虑可转换债券的债性和股性，利
用可转换公司债券定价模型进行估值分析，并最终选择合适的投资品种。
（6）资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和
把握市场交易机会等积极策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，通过
信用研究和流动性管理，选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资，以
期获得长期稳定收益。
开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵
守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品
种，减小基金净值的波动。
（四）业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：一年期定期存款利率（税后）+1.2%。
其中，上述“一年期定期存款利率”是指当期封闭期首日（若为首个封闭
期，则为基金合同生效日）中国人民银行公布并执行的金融机构一年期人民币
存款基准利率，以后在每一个封闭期首日进行调整。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，
基金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略，确定变更基金的比较基准
或其权重构成。业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致报
中国证监会备案后及时公告，并在更新的招募说明书中列示，无需召开基金份
额持有人大会。
（五）风险收益特征
本基金为债券型基金，其预期的风险水平和预期收益都要低于股票基金、
混合基金，高于货币市场基金，属于证券投资基金中的中等风险和中等收益的
品种。
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（六）投资限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，但开放期开始前三
个月至开放期结束后三个月内不受前述比例限制；
（2）开放期内，本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资
产净值的比例不低于 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等；
（3）封闭期内，本基金对银行存款的投资比例范围为基金资产净值的 0-
（4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10%；本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流
通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投
资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票
的 30%；
（6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10%；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的 10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
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（13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的 40%；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（14）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值
的 10%；本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得超过本基金的剩余封
闭期；
（15）在封闭期内，本基金总资产不得超过基金净资产的 200%；在开放期
内，本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；
（16）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过
本基金资产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资；
（17）基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致；
（18）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
除上述第（2）、（12）、（16）、（17）项外，因证券市场波动、证券发
行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有
规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法
律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关
限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
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（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循
基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估
机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，
符合中国证监会的规定，并履行披露义务。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再
受相关限制。
（七）基金管理人代表基金行使股东权利及债权人权利的处理原则及方法
保护基金份额持有人的利益；
人牟取任何不当利益。
（八）基金的融资、融券
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
（九）侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召
开基金份额持有人大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、
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业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置
变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部
分的规定。
（十）基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2024 年 10 月
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2024 年 9 月 30 日。
序 占基金总资产的比
项目 金额（元）
号 例（%）
其中：股票 - -
其中：债券 31,507,444.28 55.31
资产支持证券 - -
其中：买断式回购的买入返 - -
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售金融资产
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
（1）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资
明细
本基金本报告期末未持有股票投资。
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
其中：政策性金融
债
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可转债（可交换
债）
细
债券代 数量 公允价值 占基金资产净值比例
序号 债券名称
码 （张） （元） （%）
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
明细
本基金本报告期末未持有贵金属投资。
细
本基金本报告期末未持有权证投资。
（1）本期国债期货投资政策
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无。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
无。
（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查
的,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库
之外的股票。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
占基金资产净值比例
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元）
（%）
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（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
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十一、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后
实际收益水平要低于所列数字。
（一）基金净值表现
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
（截止时间 2024 年 6 月 30 日）。
净值增 业绩比较 业绩比较基
净值增
阶段 长率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④
长率①
准差② 率③ 准差④
日)至
至 2016- -1.69% 0.17% 2.94% 0.81% -4.63% -0.64%
至 2017- -1.22% 0.09% 2.70% 0.78% -3.92% -0.69%
至 2018- 6.99% 0.07% 2.70% 0.78% 4.29% -0.71%
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至 2019-
至 2020- 8.97% 0.28% 2.70% 0.78% 6.27% -0.50%
至 2021- 6.12% 0.16% 2.70% 0.78% 3.42% -0.62%
至 2022- -0.84% 0.10% 2.70% 0.78% -3.54% -0.68%
自 2023-1-
自 2024-1-
净值增 业绩比较 业绩比较基
净值增
阶段 长率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④
长率①
准差② 率③ 准差④
日)至
至 2016- -2.02% 0.16% 2.94% 0.81% -4.96% -0.65%
第 96 页 共 165 页
至 2017- -1.54% 0.10% 2.70% 0.78% -4.24% -0.68%
至 2018- 6.69% 0.07% 2.70% 0.78% 3.99% -0.71%
至 2019- 8.14% 0.13% 2.70% 0.78% 5.44% -0.65%
至 2020- 8.67% 0.28% 2.70% 0.78% 5.97% -0.50%
至 2021- 5.72% 0.15% 2.70% 0.78% 3.02% -0.63%
至 2022- -1.09% 0.10% 2.70% 0.78% -3.79% -0.68%
自 2023-1-
自 2024-1-
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
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十二、基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收申
购款以及其他资产所形成的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金
托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户
相独立。
（四）基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产
不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
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十三、基金资产的估值
（一）估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
（二）估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等
资产及负债。
（三）估值方法
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交
易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境
未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交
易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券
发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价
及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日
后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含
的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变
化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格；
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可
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靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（1）送股、转增股和配股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值
方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
估值技术确定公允价值。
值。
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
计量公允价值的情况下，按成本估值。
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，
按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
（四）估值程序
除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四
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舍五入。国家另有规定的，从其规定。
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理
人对外公布。
（五）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值
错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失
按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，
由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，
并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应
赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值
错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
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但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错
误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得
利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将
此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经
获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人
应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（六）暂停估值的情形
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
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（七）基金净值的确认
基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进
行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基
金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送
给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
（八）特殊情况的处理
差不作为基金资产估值错误处理。
或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采
取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资
产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极
采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
（九）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并
披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户基金份额净值。
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十四、基金的收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进
行收益分配；
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。如投资者在不同销售机构选择的
分红方式不同，基金登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准；
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，但本基金同一类别的
每一基金份额享有同等分配权；
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
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（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核。基金收益
分配方案确定后，由基金管理人按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
公告。
在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红
利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分
红资金的划付。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时
间不得超过 15 个工作日。
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基
金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的
计算方法，依照《业务规则》执行。
（七）实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧
袋机制”部分的规定。
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十五、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
他费用。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，
法律法规另有规定时从其规定。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付
日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的
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计算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
（3）基金销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前
一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.1%年费率计提。销售服务费的计算方法如
下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H 为本基金 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为本基金 C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向
基金托管人发送销售服务费划付指令，基金托管人复核无误后于次月前 3 个工
作日内从基金财产中划出，由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定
支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（1）基金份额的认购费
本基金认购费的费率水平、计算公式和收取方式详见本招募说明书第六章
的相关规定。
（2）基金份额的申购费
本基金申购费的费率水平、计算公式和收取方式详见本招募说明书第九章
的相关规定。
（3）基金份额的赎回费
本基金赎回费的费率水平、计算公式和收取方式详见本招募说明书第九章
的相关规定。
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本基金与基金管理人所管理的其他基金之间的转换费率由基金管理人根据
有关法律法规和基金合同的原则另行制定并公告。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
基金财产的损失；
目。
（四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可按照基金合同约定流程，根据基金发展情况调
整基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率。降低基金管理费率、基金托
管费率和销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照
《信息披露办法》的规定于新的费率实施前在规定媒介上刊登公告。
（五）实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，
但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收
取管理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定或相关公告。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
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十六、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会
计年度；
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
并以托管协议约定方式确认。
（二）基金的年度审计
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表
进行审计。
换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
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十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露
办法》、《基金合同》及其他有关规定。
（二）信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人
和非法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法
律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确
性、完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金
信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及
《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，
并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开
披露的信息资料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，
基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，
以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
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币元。
（五）公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明
确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基
金投资者重大利益的事项的法律文件。
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息
披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的
信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书
并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少
每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供
简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重
大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载
在规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生
变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更
新基金产品资料概要。
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在
披露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基
金合同》生效公告。
《基金合同》生效后，在本基金的封闭期内，基金管理人应当至少每周在
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规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。
在本基金的开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过
其规定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份额净值和
基金份额累计净值。
基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在
基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将
年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基
金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的
会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，
将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报
告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊
上。
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、
中期报告或者年度报告。
报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额 20%的
情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、
年度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投
资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金
的特有风险。中国证监会认定的特殊情形除外。
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合
资产情况及其流动性风险分析等。
法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。
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本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
（2）《基金合同》终止、基金清算；
（3）转换基金运作方式、基金合并；
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师
事务所；
（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事
项；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制
人；
（8）基金募集期延长；
（9）基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动；
（10）基金管理人的董事最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十；
（11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁；
（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为
受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基
金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股
东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销
的证券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
（14）基金收益分配事项；
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（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、
计提方式和费率发生变更；
（16）基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；
（17）本基金开始办理申购、赎回；
（18）本基金发生巨额赎回并延期办理或延缓支付赎回款项；
（19）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
（20）基金变更份额类别设置；
（21）基金份额的拆分；
（22）基金推出新业务或服务；
（23）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资人赎回等重大事
项时；
（24）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额
的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害
基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公
开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公
告。
基金合同出现终止情形的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对
基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在
规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（1）基金管理人应在基金招募说明书的显著位置披露投资中小企业私募债
券的流动性风险和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影
响；
（2）本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，基金管理人应在中国
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证监会规定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等
信息；
（3）本基金将在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书
（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合
同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规
定。
（六）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门
及高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告
等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子
确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露
的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投
资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影
响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当
符合中国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从
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基金财产中列支。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
（七）信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律
法规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。
（八）暂停或延迟信息披露的情形
资产价值时；
时；
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
一致暂停估值的；
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十八、侧袋机制
（一）侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内
聘请侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师
事务所对基金持有的特定资产情况出具专项审计意见并披露。
（二）实施侧袋机制期间基金份额的申购、赎回与登记
基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，
按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋
账户的赎回申请并支付赎回款项。
换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的
赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
回外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回与转换”部分的申购、赎回规定
适用于主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超
过前一开放日主袋账户总份额的 20%认定。
账户沿用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。侧袋账户份额的名称应
以“基金简称+侧袋标识 S+侧袋账户建立日期”格式设定，同时主袋账户份额
的名称增加大写字母 M 标识作为后缀。基金所有侧袋账户注销后，应取消主袋
账户份额名称中的 M 标识。
（三）实施侧袋机制期间的基金投资及业绩
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
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投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
基金管理人、相关服务机构在展示基金业绩时，应当就前述情况进行充分
的解释说明，避免引起投资者误解。
（四）实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行
估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户基金份额净值。
侧袋机制启用当日，基金管理人以完成日终估值后的基金净资产为基数对
主袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余
额、除应交税费外的负债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理人应将特定
资产作为一个整体，不能仅分割其公允价值无法确定的部分。
侧袋机制实施期间，基金管理人应对侧袋账户单独设置账套，实行独立核
算。如果本基金同时存在多个侧袋账户，不同侧袋账户应分开进行核算。侧袋
账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
（五）实施侧袋账户期间的基金费用
基数计提。
资产变现后方可列支。
的咨询、审计费用等由基金管理人承担。
（六）特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人
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应当按照基金份额持有人利益最大化原则制定变现方案，将特定资产予以处置
变现，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都
应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户
资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法
律法规要求及时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符
合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意
见。
（七）侧袋机制的信息披露
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资
者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信
息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实
施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋
账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。
侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于：
（1）侧袋账户的基金代码、基金名称、侧袋账户成立日期等基本信息；
（2）侧袋账户的初始资产、初始负债；
（3）特定资产的名称、代码、发行人等基本信息；
（4）报告期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产相关的费用情况
及其他与特定资产状况相关的信息；
（5）可根据特定资产处置进展情况披露特定资产的可变现净值或净值参考
区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理
人对特定资产最终变现价格的承诺；
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（6）可能对投资者利益存在重大影响的其他情况及相关风险提示。
会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运
行相关的会计核算和年度报告披露等发表审计意见。
（八）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规
则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基
金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利
益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召
开基金份额持有人大会审议。
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十九、风险揭示
（一）本基金特有风险
开放期提出申购赎回申请，面临在封闭期内无法申购或赎回的风险。
大，带来更高的流动性风险，在开放期赎回的投资者面临无法及时获得赎回款
项的风险，而未赎回的投资者面临因变现冲击成本所致的基金净值波动风险。
的信用风险和流动性风险。更大的信用风险在于该类债券发行主体的资产规模
较小、经营的波动性较大，信息披露不透明，也大大提高了分析并跟踪发债主
体信用基本面的难度；更大的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发行和
交易，外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级，可能会降低市场对该类
债券的认可度，从而影响该类债券的市场流动性。这些特点使得中小企业私募
债券可能出现因信用水平波动而引起的价格较大幅度波动，从而影响基金总体
投资收益；同时，流动性差导致的变现困难，也会给基金总体投资组合带来流
动性冲击。
（二）市场风险
本基金主要投资于债券市场，市场价格可能会因为国际国内政治环境、宏
观和微观经济因素、国家政策、投资者风险收益偏好和市场流动性程度等各种
因素的变化而波动，从而产生市场风险，这种风险主要包括：
因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变
化，导致市场波动而影响基金收益，产生风险。
随着经济运行的周期性变化，国家经济、各个行业及证券发行人的盈利水
平也呈周期性变化，从而影响到证券市场走势。
利率风险是指由于利率变动而导致的债券价格和债券利息的损失，包括价
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格风险和再投资风险。利率风险是债券投资所面临的主要风险，息票利率、期
限和到期收益率水平都将影响债券资产的利率风险水平。
信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺，按时足额还本付息的风
险。信用风险主要来自于发行人和担保人。一般认为：国债的信用风险可以视
为零，而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定，信用等级的变化
或市场对某一信用等级水平下债券收益率的变化都会迅速的改变债券的价格，
从而影响到基金资产。
基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨
胀因素而使其购买力下降。
证券发行人的经营状况受多种因素的影响，如经营决策、技术更新、新产
品研究开发、高级专业人才流动、国际竞争加剧等风险。如果基金所投资的证
券其发行人基本面或发展前景产生变化，导致其所发行的证券价格下跌，将使
基金预期的投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风
险，但不能完全规避。
（三）管理风险
基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素，会影响其对信息的
占有和对经济形势、市场走势和证券价值的判断，从而影响本基金的投资有效
性和收益水平。
（四）流动性风险表现、评估及流动性风险管理工具
本基金面临的证券市场流动性风险主要表现在几个方面：基金建仓困难，
或建仓成本很高；基金资产不能迅速转变成现金，或变现成本很高；不能应付
可能出现的投资者大额赎回的风险；证券投资中个券的流动性风险等。这些风
险的主要形成原因是：
（1）市场整体流动性相对不足。证券市场的流动性受到市场行情、投资群
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体等诸多因素的影响，在某些时期成交活跃，流动性非常好，而在另一些时期，
则可能成交稀少，流动性差。在市场流动性相对不足时，本基金的建仓或变现
都有可能因流动性问题而增加建仓成本或变现成本，对本基金的资产净值造成
不利影响。这种风险在发生大额申购和大额赎回时表现尤为突出。
（2）证券市场中流动性不均匀，存在个券流动性风险。由于流动性存在差
异，即使在市场流动性比较好的情况下，一些个券的流动性可能仍然比较差，
这种情况的存在使得本基金在进行个券操作时，可能难以按计划买入或卖出相
应的数量，或者买入卖出行为对个券价格产生比较大的影响，增加个券的建仓
成本或变现成本。这种风险在出现个券停牌或涨跌停板等情况时表现得尤为突
出。
（1）基金申购、赎回安排
本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“九、基金份额的申购、赎回
与转换”章节。
（2）本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
其中“投资于债券的比例不低于基金资产的 80%”，从投资范围上看，基金资
产的流动性良好；
动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%”，本基金流动性受
限资产的比例设置符合《流动性风险管理规定》。
综上所述，本基金拟投资市场、行业及资产的流动性良好，流动性风险相
对可控。
（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
当本基金出现巨额赎回情形时，本基金管理人经内部决策，并与基金托管
人协商一致后，将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整，以
应对流动性风险，保护基金份额持有人的利益，包括但不限于：
第 123 页 共 165 页
具体措施，详见招募说明书“九、基金份额的申购、赎回与转换 ”中
“（十一）巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。
（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，
可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎
回申请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措
施，包括但不限于：
具体措施，详见招募说明书“九、基金份额的申购、赎回与转换 ”中
“（十）暂停赎回、转换转出或延缓支付赎回款项的情形”的相关内容。
上述具体措施，详见招募说明书“九、基金份额的申购、赎回与转换”中
“（十一）巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。
对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回
费全额计入基金财产。
当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受
基金申购赎回申请的措施。
具体措施，详见招募说明书“十八、侧袋机制”中的相关内容。
（五）实施侧袋机制对投资者的影响
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账
户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在
于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基
金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，
因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋
第 124 页 共 165 页
账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时
间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋
机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理
人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作
为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价
格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机
制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅
需考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产
减少进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真
实价值及变化情况。
（六）其他风险
当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常
情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核
算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风
险。
由于人员的机会主义行为等主观因素带来的风险，如内幕交易、欺诈、舞
弊等行为可能给基金资产带来直接损失或损害基金管理人声誉从而损害本基金
投资人利益。
由于操作疏忽、制度不健全或者外部法律法规环境变化等原因造成基金运
作违反相关规定的风险。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例
如资产配置、类属配置不符合基金合同的要求；也可能表现在个券的选择不符
合本基金的投资风格和投资目标等。
第 125 页 共 165 页
战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产遭受损失；同时，证券市场、
基金管理人及基金销售代理人可能因不可抗力无法正常工作，从而有影响基金
在开放期内正常申购和赎回的风险。
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二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。
决议自表决通过之日起生效，自决议生效后两日内在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行适当程序后，《基金合同》应当终止：
基金托管人承接的；
（三）基金财产的清算
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
第 127 页 共 165 页
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华
人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证
监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应
当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
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二十一、基金合同的内容摘要
基金合同的内容摘要详见附件一。
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二十二、基金托管协议的内容摘要
基金托管协议的内容摘要详见附件二。
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二十三、对基金投资人的服务
本公司承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持有
人的需要和市场的变化，适时对服务项目进行调整。主要服务内容如下：
（一）投资人对账单服务
本公司对有纸质版对账单需求的客户可提供账单邮寄服务；每月向定制电
子对账单服务的基金份额持有人发送电子对账单。
（二）数字服务部电话服务
数字服务部提供 7X24 小时的基金净值信息、投资人账户交易情况、基金产
品与服务等信息的自助查询。
数字服务部人工座席在交易日提供人工服务，基金投资人可以通过客服热
线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户资料修改等专项服务。
（三）网络在线服务
投资人可以通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交易操作中
的各种问题进行咨询互动或留言。
（四）信息定制服务
投资人可以通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者直接登录本公司网站
定制电子对账单及资讯服务等各类信息服务。
（五）投诉受理服务
投资人可以通过各销售机构网点柜台、客服热线人工服务、在线客服、客
服电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠道提出投诉或意见。本公司将在收到投
诉之日起 3 个工作日作出处理回复，情况复杂的，可以延长处理期限，但延长
期限不得超过 20 日，并及时告知投诉人延长期限及理由。
（六）网站交易服务
依据相关的招募说明书、基金合同的约定以及《业务规则》的规定，本公
司可向个人投资人和机构投资人提供基金电子直销交易服务。具体业务规则详
见基金管理人网站说明。
（七）基金管理人客户服务联系方式
客户服务热线：40088-50099（免长途话费）
公司网址：www.huaan.com.cn
第 131 页 共 165 页
电子信箱：fuwu@huaan.com.cn ,service@huaan.com.cn
服务地址：上海市浦东新区浦东南路 360 号新上海国际大厦 37 层
邮政编码：200120
（八）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管
理人客户服务热线，或通过电子邮件、信件等方式联系基金管理人。请确保投
资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
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二十四、其他应披露事项
会及工商、财税等有关机关的处罚。
序
公告事项 信息披露媒介名称 披露日期
号
华安年年盈 A 基金产品资料概 中国证监会基金电子披露网
要(2023-12-18) 站和公司网站
华安年年盈更新的招募说明书 中国证监会基金电子披露网
(2023 年第 6 号) 站和公司网站
华安年年盈 C 基金产品资料概 中国证监会基金电子披露网
要(2023-12-18) 站和公司网站
关于基金电子直销平台延长 《中国证券报》，中国证监
活动的公告 网站
关于基金电子交易平台延长工 《中国证券报》，中国证监
的公告 网站
华安年年盈定期开放债券 中国证监会基金电子披露网
《中国证券报》，中国证监
华安基金管理有限公司关于基
金经理暂停履行职务的公告
网站
《中国证券报》，中国证监
华安基金管理有限公司关于副
总经理任职的公告
网站
华安年年盈定期开放债券型证 中国证监会基金电子披露网
券投资基金 2023 年年度报告 站和公司网站
华安基金管理有限公司旗下部 《中国证券报》，中国证监
示性公告 网站
第 133 页 共 165 页
华安基金管理有限公司旗下部 《中国证券报》，中国证监
的提示性公告 网站
《中国证券报》，中国证监
华安基金管理有限公司关于基
金经理恢复履行职务的公告
网站
关于终止喜鹊财富基金销售有 《中国证券报》，中国证监
售业务的公告 网站
《中国证券报》，中国证监
华安年年盈定期开放债券型证
券投资基金基金经理变更公告
网站
华安年年盈定期开放债券型证
券投资基金（华安年年盈定期 中国证监会基金电子披露网
开放债券 C）基金产品资料概 站和公司网站
要更新
华安年年盈定期开放债券型证
券投资基金（华安年年盈定期 中国证监会基金电子披露网
开放债券 A）基金产品资料概 站和公司网站
要更新
华安年年盈定期开放债券型证
中国证监会基金电子披露网
站和公司网站
（2024 年第 1 号）
华安基金管理有限公司旗下部 《中国证券报》，中国证监
示性公告 网站
华安年年盈债券 2024 年中期 中国证监会基金电子披露网
报告 站和公司网站
华安基金管理有限公司关于暂
《中国证券报》，中国证监
停武汉市伯嘉基金销售有限公
司办理旗下基金相关销售业务
网站
的公告
华安基金管理有限公司关于暂 《中国证券报》，中国证监
停海银基金销售有限公司办理 会基金电子披露网站和公司
第 134 页 共 165 页
旗下基金相关销售业务的公告 网站
关于终止中民财富基金销售 《中国证券报》，中国证监
下基金销售业务的公告 网站
华安基金管理有限公司关于暂
《中国证券报》，中国证监
停上海凯石财富基金销售有限
公司办理旗下基金相关销售业
网站
务的公告
华安基金管理有限公司关于暂
《中国证券报》，中国证监
停北京展恒基金销售股份有限
公司办理旗下基金相关销售业
网站
务的公告
第 135 页 共 165 页
二十五、招募说明书存放及查阅方式
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律
法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后，
可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
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二十六、备查文件
（一）备查文件
（二）存放地点：除第 5 项在基金托管人处外，其余文件均在基金管理人
的住所。
（三）查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印
件。
华安基金管理有限公司
二〇二五年七月十五日
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附件一：基金合同内容摘要
一、基金合同当事人权利及义务
（一）基金管理人
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或
者实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金
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提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分
别管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信
息，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披
露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予
保密，不向他人泄露；
第 139 页 共 165 页
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有
人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料 15 年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有
关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额
持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关
基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金托管人
第 140 页 共 165 页
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金
清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同
的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账
管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约
定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
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（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；
如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是
否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持
有人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔
偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的
义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持
有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人
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根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的
费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
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二、基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权
代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或本基金
合同另有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
（一）召开事由
（1）终止《基金合同》，但法律法规、《基金合同》和中国证监会另有规
定的除外；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式，但法律法规、《基金合同》和中国证监会另有规
定的除外；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费，但法律法规
要求提高该等报酬标准或费率的除外；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并，但法律法规、《基金合同》和中国证监会
另有规定的除外；
（8）变更基金投资目标、范围或策略，但法律法规和中国证监会另有规定
的除外；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份
额持有人大会的事项。
持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费
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用；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的基金份额类别
设置、调整申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6）在符合有关法律法规的前提下，经中国证监会允许，基金管理人、代
销机构、登记机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
（7）基金推出新业务或服务；
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以
外的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
金管理人召集。
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金
管理人，基金管理人应当配合。
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之
日起
的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基
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金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提
议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具
书面决定之日起 60 日内召开。
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计
代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应
另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影
响表决意见的计票效力。
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（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会及法律法规、中国证
监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金
合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记
资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行
表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在
基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督
下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人
或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他
人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意
见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证
明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记
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录相符。
第 2 条第（3）款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开
时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大
会。重新召集的基金份额持有人大会，到会者所持有的有效基金份额应不小于
在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方
式授权他人代为出席会议并表决。
（五）议事内容与程序
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大
修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基
金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交
基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和
公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未
能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管
理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份
额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有
人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
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托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公
证机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议
通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除《基金合同》另有约
定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合
同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提
交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，
表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相
互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的
基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由
基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会
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议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担
任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进
行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重
新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督
下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监
会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有
人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若
相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额
持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
基金份额 10%以上（含 10%）；
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记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二
分之一）；
于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人
大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额
持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参
与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
人；
之一以上（含二分之一）通过；
分之二以上（含三分之二）通过。
侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账
户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋
账户内的同一类别每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户
的，侧袋账户份额无表决权。
侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定
内容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。
（十）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，或法律法
规关于基金份额持有人大会的规定发生变化时，从其规定。
三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
（一）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行适当程序后，《基金合同》应当终止：
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基金托管人承接的；
（二）基金财产的清算
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金财产进行分配。
（三）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（四）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
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（五）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华
人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证
监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应
当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（六）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
四、争议的处理
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切
争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据
该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并
对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。
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附件二：托管协议内容摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人（或简称“管理人”）
名称： 华安基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼
法定代表人：朱学华
成立时间： 1998 年 6 月 4 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基字199820 号
组织形式： 有限责任公司
注册资本： 1.5 亿元人民币
经营范围： 发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务
存续期间： 持续经营
（二）基金托管人（或简称“托管人”）
名称： 中国银行股份有限公司
住所： 北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：葛海蛟
成立时间： 1983 年 10 月 31 日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
组织形式：股份有限公司
注册资本： 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元
整
经营范围： 吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办
理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府
债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；
提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同
业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发
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行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价
证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的
发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属
买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行
依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业
务。
存续期间： 持续经营
（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
的技术系统，对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面：
（1）对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、中
央银行票据、地方政府债、城投债、中期票据、企业债、公司债、短期融资券、
可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、资产支持证券、次级债、中
小企业私募债、债券回购、银行存款等债券类品种以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。
本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市
场新股申购和新股增发，但可持有因可转换债券或可交换债券转股所形成的股
票、因持有该股票所派发的权证以及因投资分离交易可转债而产生的权证等。
因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起的 6 个月内
卖出。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金管理人应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体范围以及每
期封闭期的具体时间提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，
对各投资品种的具体范围予以更新和调整，并通知基金托管人。基金托管人根
据上述投资范围对基金的投资进行监督。
（2）对基金投融资比例进行监督。
基金的投资组合应遵循以下限制：
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月至开放期结束后三个月内不受前述比例限制；
净值的比例不低于 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等；
的 10%；本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部开放式基金持有一家上
市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管
理人管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
金资产净值的 10%；
该资产支持证券规模的 10%；
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
金资产净值的 40%；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
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本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；
基金资产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资；
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定
的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求与基金合
同约定的投资范围保持一致，并承担由于不一致所导致的风险或损失；
除上述第（2）、（12）、（16）、（17）项外，因证券市场波动、证券发
行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用
于主袋账户。
如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法
律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关
限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。
资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等
进行复核。
法规的规定及本协议的约定，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收
到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期
内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知
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的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。
应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监
会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法
规和其他有关规定，或者违反本协议约定的，应当立即通知基金管理人，并依
照法律法规的规定及时向中国证监会报告。
在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，
对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人
应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（三）基金管理人对基金托管人的业务核查
遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人
履行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保
管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基
金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披
露和监督基金投资运作等行为。
管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资
信息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式
通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对
基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内
纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。
关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基
金管理人并改正。
（四）基金财产的保管
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（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
（2）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或
法律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金
的任何财产。
（3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的
其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与
独立。
（5）除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法
规规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
（1）基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、
基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规
定的，由基金管理人在法定期限内聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的
会计师事务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验
资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字方为有效。
（2）基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本
基金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
（1）基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
（2）基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预
留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于
投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账
户进行。
（3）本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得
使用本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。
（4）基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。
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基金托管人根据基金管理人的指令以基金名义在基金托管人认可的存款银
行的指定营业网点开立存款账户，并负责该账户的日常管理以及银行预留印鉴
的保管和使用。基金管理人应派专人协助办理开户事宜。在上述账户开立和账
户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更
所需的相关资料，并对基金托管人给予积极配合和协助。
（1）基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中
国证券登记结算有限责任公司开设证券账户。
（2）本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基
金托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金
的证券账户进行本基金业务以外的活动。
（3）基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证
券交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证
券登记结算有限责任公司的规定执行。
（4）在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业
务的，涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照
并遵守上述关于账户开设、使用的规定。
（5）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和《基金合同》
的规定，在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管
理。
（6）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定
办理。
基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行
间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的
名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并
代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，
由基金托管人负责向中国人民银行报备。
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基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负
责妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的
重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同
正本后 30 日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基
金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以
上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。对于无
法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供合同复印件，并在
复印件上加盖公章，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。
重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 15 年。
（五）基金资产净值计算和会计核算
（1）基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是
指计算日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。
（2）基金管理人应每个工作日对基金财产估值，但基金管理人根据法律法
规或《基金合同》的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、
《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披
露的基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于
每个工作日结束后计算得出当日的该基金份额净值，并在盖章后以双方约定的
方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复核，并以双方约
定的方式将复核结果传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中
和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
（3）当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财
产公允价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能
反映公允价值的价格估值。
（4）基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值
方法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，
双方应及时进行协商和纠正。
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（5）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并
披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户基金份额净值。
（6）当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后 4 位内发生差错时，视
为基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即
予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到基金份额
净值的 0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案；当计价错误达到基金份
额净值的 0.5%时，基金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。
如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。
（7）除本协议和《基金合同》另有约定外，由于基金管理人对外公布的任
何基金净值数据错误，导致该基金财产或基金份额持有人的实际损失，基金管
理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确，则基金托管人对该
损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正确，则基金托管人也应
承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份
额持有人的不当得利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则
基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以
弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的
比例对返还金额进行分配。
（8）由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可
抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进
行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人
和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必
要的措施消除由此造成的影响。
（9）如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双
方经协商未能达成一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对
外予以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。
（1）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一
记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对
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双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对
会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
（2）会计数据和财务指标的核对
基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现
存在不符，双方应及时查明原因并纠正。
（3）基金财务报表和定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的
编制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。《基金合同》生效后，招募说明书
的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新招募说明书并
登载在指定网站上。招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更
新一次；基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工
作日内，更新基金产品资料概要并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业
网点。基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金终止运作的，基金管理人不再更新招募说明书和基金产品资料概要。基金
管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告
登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金管理人
应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载
在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。基金管理人应当
在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在
指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。《基金合同》生效
不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；
基金托管人在收到后应 3 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管
理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，
基金托管人应在收到后 5 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管
理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，
基金托管人应在收到后 10 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管
理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基
金托管人应在收到后 15 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理
人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方
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商定的其他方式进行。
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基
金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；
若双方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人
在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门
公章的复核意见书或进行电子确认，双方各自留存一份。如果基金管理人与基
金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权
按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
（六）基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的
基金份额。
基金份额持有人名册包括以下几类：
（1）基金募集期结束时的基金份额持有人名册；
（2）基金权益登记日的基金份额持有人名册；
（3）基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册；
（4）每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。
对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每
半年度结束后 5 个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的
基金份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持
有人大会登记日的基金份额持有人名册，基金管理人应在相关的名册生成后 5
个工作日内向基金托管人提供。
基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存
持有人名册，基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额
持有人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。
（七）争议解决方式
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本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通
过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以
协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲
裁委员会，并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各
方当事人均具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间，当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行
本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。
（八）托管协议的变更与终止
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，
其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证
监会备案。
发生以下情况，经履行适当程序后，本托管协议应当终止：
（1）《基金合同》终止；
（2）本基金更换基金托管人；
（3）本基金更换基金管理人；
（4）发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
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